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KYC y KYB

KYC y KYB son las verificaciones del cliente (Know Your Customer) y del negocio (Know Your Business) que hace el proveedor antes de dar de alta al comercio.

El KYC verifica a la persona: pasaporte, domicilio y a veces una selfie con el documento. El KYB verifica la empresa: documentos de constitución, beneficiarios finales, licencias, sitio web y modelo de negocio. Los proveedores están obligados a hacerlo por las normas contra el lavado de dinero.

Cuanto más riesgoso el nicho, más profunda la revisión: en gaming, apuestas y forex suelen pedir la licencia, los términos del servicio, las fuentes de tráfico y cómo se gestionan las disputas.

Tener el paquete de documentos listo acelera mucho el alta. Ocultar el modelo real de negocio casi siempre termina en cuenta bloqueada y fondos retenidos.

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