Словарь

KYC и KYB

KYC и KYB — проверка клиента (Know Your Customer) и бизнеса (Know Your Business), которую провайдер проводит перед подключением мерчанта.

KYC — проверка личности: паспорт, адрес, иногда селфи с документом. KYB — проверка компании: регистрационные документы, бенефициары, лицензии, сайт и модель бизнеса. Провайдеры обязаны проводить её по правилам противодействия отмыванию денег.

Чем рискованнее ниша, тем глубже проверка: для гейминга, беттинга и форекса обычно запрашивают лицензию, правила сервиса, описание источников трафика и обработку спорных платежей.

Подготовленный пакет документов заметно ускоряет подключение. Попытка скрыть реальную модель бизнеса почти всегда заканчивается блокировкой аккаунта и удержанием средств.

О сервисе →

Связанные термины

PSP (платёжный провайдер)PSP (Payment Service Provider) — компания, которая подключает мерчанта к одному или нескольким способам опл…High-risk мерчантHigh-risk мерчант — бизнес, который банки и провайдеры относят к повышенному риску из-за чарджбэков, регули…ЭквайрингЭквайринг — услуга приёма безналичных платежей: банк или платёжная компания принимает оплату от покупателя …

Словарь платёжных терминов →

Не нашли своё ГЕО?

Оставьте заявку — оператор проверит провайдеров, которых ещё нет в открытом каталоге.

Получить подбор