التاجر عالي المخاطر (High-risk)

تشمل فئة المخاطر العالية عادةً الألعاب وiGaming، والمراهنات، والفوركس والتداول، والعملات المشفرة، ومواقع التعارف، والمكملات الغذائية، وخدمات الاشتراك، والمبيعات ذات نسبة الاسترداد المرتفعة. والأسباب هي كثرة النزاعات على المدفوعات، أو صرامة الترخيص، أو مخاطر الاحتيال.

يدفع هؤلاء التجار نسبًا أعلى، ويُطلب منهم الاحتياطي المتجدد أكثر من غيرهم، ويخضعون لتحقق KYB أعمق، وكثير من البنوك لا يتعامل معهم إطلاقًا. في المقابل، يتخصص بعض المزودين في هذه المجالات تحديدًا ويعرفون متطلبات كل سوق.

الأهم للأنشطة عالية المخاطر: ترخيص حيث يكون مطلوبًا، ونموذج عمل شفاف، وعدة شركاء دفع حتى لا يوقف حظرٌ واحد قبول المدفوعات.

القطاعات →