القاموس
KYC و KYB
KYC وKYB هما التحقق من العميل (Know Your Customer) ومن النشاط التجاري (Know Your Business) اللذان يجريهما المزود قبل قبول التاجر.
يتحقق KYC من الشخص: جواز السفر، والعنوان، وأحيانًا صورة شخصية مع المستند. ويتحقق KYB من الشركة: مستندات التأسيس، والمستفيدين الحقيقيين، والتراخيص، والموقع الإلكتروني، ونموذج العمل. والمزودون ملزمون بإجراء هذه الفحوص بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال.
كلما ارتفعت مخاطر المجال كان التحقق أعمق: ففي الألعاب والمراهنات والفوركس يطلب المزودون عادةً الترخيص، وشروط الخدمة، ومصادر الزيارات، وطريقة التعامل مع النزاعات.
تجهيز حزمة المستندات مسبقًا يسرّع الانضمام بشكل ملحوظ. أما إخفاء نموذج العمل الحقيقي فينتهي في الغالب بحظر الحساب واحتجاز الأموال.
مصطلحات ذات صلة
PSP (مزود خدمات الدفع)مزود خدمات الدفع (PSP) يربط التاجر بطريقة دفع واحدة أو أكثر من خلال عقد واحد وواجهة API واحدة.التاجر عالي المخاطر (High-risk)التاجر عالي المخاطر هو نشاط تصنفه البنوك والمزودون على أنه مرتفع المخاطر بسبب حالات التشارجباك أو التنظيم أ…خدمات التحصيل (Acquiring)خدمات التحصيل هي خدمة قبول المدفوعات غير النقدية: يستلم بنك أو شركة دفع المبلغ من المشتري ويحوّل الأموال إل…
لم تجد سوقك؟
أرسل طلبًا وسيتحقق المشغّل من مزودين غير مدرجين بعد في الدليل العام.