PLD / AML (prevención de lavado de dinero)
AML es el conjunto de reglas y procedimientos con los que bancos y empresas de pago detectan y bloquean operaciones con señales de lavado de dinero.
El control AML incluye la verificación de clientes (KYC/KYB), el monitoreo de transacciones, la revisión de listas de sanciones y el reporte de operaciones sospechosas al regulador. Los requisitos vienen de la ley local y de las recomendaciones del GAFI.
Para el comercio, AML se nota en preguntas sobre el origen de los fondos, los beneficiarios finales y la estructura societaria, y en retenciones de retiros cuando la actividad parece inusual: un salto repentino de volumen o muchos pagos desde un solo país.
Un paquete de documentos listo y un esquema de retiros transparente (qué cuentas, qué moneda, quién es el beneficiario final) aceleran la revisión.
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