AML (противодействие отмыванию денег)
AML — правила и процедуры, с помощью которых банки и платёжные компании выявляют и блокируют операции с признаками отмывания денег.
AML-контроль включает проверку клиентов (KYC/KYB), мониторинг операций, проверку по санкционным спискам и сообщения о подозрительных операциях регулятору. Требования задают местное законодательство и рекомендации FATF.
Для мерчанта AML проявляется в вопросах о происхождении средств, бенефициарах и структуре бизнеса, а также в задержках выплат, если операции выглядят нетипично — например, резкий рост оборота или много платежей из одной страны.
Ускорить проверку помогает заранее собранный пакет документов и прозрачная схема выплат: на какие счета, в какой валюте и кто конечный получатель.
Связанные термины
Не нашли своё ГЕО?
Оставьте заявку — оператор проверит провайдеров, которых ещё нет в открытом каталоге.