शब्दावली
AML (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग)
AML नियमों और प्रक्रियाओं का समूह है, जिससे बैंक और पेमेंट कंपनियाँ मनी लॉन्ड्रिंग जैसे दिखने वाले ट्रांज़ैक्शन पहचानती और रोकती हैं।
AML नियंत्रण में ग्राहक की जाँच (KYC/KYB), ट्रांज़ैक्शन की निगरानी, प्रतिबंध सूचियों की जाँच और संदिग्ध गतिविधि की नियामक को रिपोर्ट शामिल है। शर्तें स्थानीय कानून और FATF की सिफ़ारिशों से आती हैं।
मर्चेंट के लिए AML धन के स्रोत, लाभार्थी मालिकों और कंपनी के ढाँचे से जुड़े सवालों के रूप में दिखता है, और असामान्य गतिविधि पर पेआउट रुकने के रूप में — जैसे वॉल्यूम में अचानक उछाल या एक ही देश से बहुत सारे भुगतान।
तैयार दस्तावेज़ और पारदर्शी पेआउट व्यवस्था — कौन-से खाते, कौन-सी मुद्रा, अंतिम लाभार्थी कौन है — जाँच को तेज़ करते हैं।
संबंधित शब्द
KYC और KYBKYC और KYB ग्राहक (Know Your Customer) और बिज़नेस (Know Your Business) की जाँच हैं, जो प्रोवाइडर मर्चेंट को…हाई-रिस्क मर्चेंटहाई-रिस्क मर्चेंट वह बिज़नेस है, जिसे बैंक और प्रोवाइडर चार्जबैक, नियमन या क्षेत्र की प्रतिष्ठा के कारण ज़्…PSP (पेमेंट सर्विस प्रोवाइडर)PSP (Payment Service Provider) एक ही अनुबंध और API के ज़रिए मर्चेंट को एक या कई पेमेंट तरीकों से जोड़ता है।
अपना GEO नहीं मिला?
अनुरोध भेजें — ऑपरेटर उन प्रदाताओं की जाँच करेगा जो अभी सार्वजनिक कैटलॉग में नहीं हैं।