القاموس
AML (مكافحة غسل الأموال)
AML هي مجموعة القواعد والإجراءات التي تستخدمها البنوك وشركات الدفع لاكتشاف العمليات التي تبدو كغسل للأموال وحظرها.
تشمل ضوابط AML التحقق من العملاء (KYC/KYB)، ومراقبة العمليات، والفحص مقابل قوائم العقوبات، والإبلاغ عن النشاط المشبوه إلى الجهة الرقابية. وتأتي المتطلبات من القانون المحلي ومن توصيات مجموعة العمل المالي (FATF).
بالنسبة للتاجر تظهر AML في صورة أسئلة عن مصدر الأموال والمستفيدين الحقيقيين وهيكل الشركة، وفي صورة تعليق المدفوعات الصادرة عندما يبدو النشاط غير معتاد — كقفزة مفاجئة في حجم المدفوعات أو كثرة الدفعات من بلد واحد.
تجهيز حزمة المستندات وترتيب واضح للمدفوعات الصادرة — أي الحسابات، وبأي عملة، ومن المستفيد النهائي — يسرّعان المراجعة.
مصطلحات ذات صلة
KYC و KYBKYC وKYB هما التحقق من العميل (Know Your Customer) ومن النشاط التجاري (Know Your Business) اللذان يجريهما ا…التاجر عالي المخاطر (High-risk)التاجر عالي المخاطر هو نشاط تصنفه البنوك والمزودون على أنه مرتفع المخاطر بسبب حالات التشارجباك أو التنظيم أ…PSP (مزود خدمات الدفع)مزود خدمات الدفع (PSP) يربط التاجر بطريقة دفع واحدة أو أكثر من خلال عقد واحد وواجهة API واحدة.
لم تجد سوقك؟
أرسل طلبًا وسيتحقق المشغّل من مزودين غير مدرجين بعد في الدليل العام.